除非你在 2020 年对加密行业视而不见，否则你无疑已经听到了 DeFi 热潮。一方面，一些投资者正在从该行业赚取丰厚的收益。另一方面，有些人正在失去毕生的积蓄。
如果您一直在追随这一趋势，那么您可能已经听说过很多关于投资新行业的事情。有影响力的比特币倡导者 Anthony Pampliano 在推特上表示，关闭大多数 DeFi dapp 所需要做的就是让 Jeff Bezos 关闭 AWS。这条推文引发了一场关于去中心化方面的争论，这是 DeFi 项目的核心。
说实话，投资 DeFi 与任何其他有价值的项目都非常相似。它带有风险，投资者需要在加入之前进行自己的研究。
好吧，对于大多数投资者（包括加密货币爱好者）来说，DeFi 大多是未知领域——这就是本文会派上用场的原因。在深潜之前，您需要牢记以下一些重要原则。
检查活跃用户数
区块链的价值取决于用户数量，因为该技术仅依赖于网络。就像 Facebook 等其他网络公司一样，加入平台的人越多，它的价值就越高。
在确定是否投资 Defi 项目时，请查看平台上的活跃用户数。幸运的是，与其他网络公司不同，建立在以太坊上的 DeFi 项目允许您查看用户的实时数据。对于 Twitter 和 Facebook 等其他平台，您必须等待季度报告才能获得这种洞察力。
此外，您还应该检查用户数量的增长情况。您想投资一个随着时间的推移而持续增长的项目。区块链的网络效应意味着用户数量不会像你预期的那样线性增长，而是呈二次方增长，如下图所示。
资料来源：沙丘分析
把你的钱投入你所理解的
“永远不要投资你无法理解的企业。” – 沃伦·巴菲特。
如果你不能从我这里拿走，那就从投资大亨那里拿走。多年来，巴菲特通过投资多家企业建立了自己的帝国，但他始终保持简单。在投资 DeFi 项目时，您应该应用相同的原则。
DeFi 世界很复杂，在将钱放在任何地方之前，您应该确保尽可能多地了解。骗局项目利用行业的复杂性来欺骗投资者，让他们投资收益不大的项目，或者更糟糕的是，会导致重大损失。
这确实很无聊，但请事先阅读项目的文档，包括白皮书，并了解基本的代币计量学。项目的原生代币是什么（如果有）？您将如何盈利？该项目的主要目标是什么？
同样，您不必为每一个看起来很有希望的 DeFi 项目而飞跃。实施20 槽规则来帮助您将小麦与谷壳分开。
注意汽油费！
大多数 DeFi 项目都会为交易报价 Gas 费，这只是服务费。您可能不会对汽油费视而不见，但这就是您应该这样做的原因。
首先，这些平台不会以法定货币显示汽油费。相反，他们会在 ETH 中拥有它，这让你更容易忽略它。但是，这些费用是绝对真实的，而且当汽油费很高时，您可能最终会蒙受损失。
例如，你想投资 1000 美元购买代币，但服务费是价值 50 美元的加密货币。只需一笔交易，您就已经损失了 5% 的投资。
通常，当使用网络的人太多时，gas 费用会飙升。因此，您最终会为同一笔交易支付更多费用。在 FOMO 的情况下，更高的汽油费也表明你在追随人群。
根据经验，当费用高时远离投资 DeFi 以避免FOMO 和 FUD。
不要投资平台，而是购买 DeFi 代币
如果你读过一些关于投资 DeFi 的文章，这个原则可能与你从行业中听到的相反。收益耕作是 DeFi 平台中最常见的策略，涉及将您的代币在协议和平台之间移动到他们将获得最大利益的任何地方。这种方法非常耗时，因为您必须不断检查哪些平台引起了人们的兴趣，以便您可以将资产转移到那里。
尽管这是投资 DeFi 的一种流行方式，但请远离它。相反，投资于协议，这与购买公司股票非常相似。
我知道你在想什么；这些项目大多是去中心化的，没有公司。那么，你到底是怎么做的呢？
大多数 DeFi 项目将提供治理代币，允许持有者对提议的变更进行投票。通过这种方式，你获得了类似于股东投票的东西，就像购买公司的股票一样。
因此，与其将您的加密资产锁定在平台上或追逐收益耕作，不如考虑投资于平台的原生代币。如果项目可行，您的代币价值将随着用户数量的增加而不断增加，这正是您的投资组合所需要的。
DeFi 只是你区块链投资的一部分
投资区块链项目只是你整个投资组合的一小部分，而你的 DeFi 投资应该只是其中的一小部分。换句话说，你的投资篮子是一个完整的馅饼，区块链是其中的一部分，而 DeFi 只是区块链投资的一部分。
你的大部分投资应该是股票和债券。然后应该将一小部分用于您感兴趣的区块链项目，而将其中的一小部分用于 DeFi。这样一来，如果 DeFi 市场突然崩盘，你只会蒙受一点损失。
同样，由于您的大部分投资都在股票和债券上，整个区块链市场的崩盘只会对您的投资组合产生轻微影响。
尾注
投资一个新行业需要谨慎，但在涉及 DeFi 时，你必须特别小心。硬币有两个方面，你要么赚到好钱，要么蒙受损失。无论如何，请确保这是您想要做的，并且您不仅在追随持续的 DeFi 热潮。
每一项投资都有一定的风险，你只需要决定哪一项是值得的。因此，请继续确定您想要的投资并实施上述策略以增加战斗机会。
